В последнее время мы наблюдали бычий рынок криптовалют, который означал рост всех видов цифровых активов, повышая легитимность и популярность криптовалют в целом. Финансовые учреждения, инвестиционные компании, корпорации и розничные инвесторы впервые участвуют в программе. ~ Если вы заинтересованы в использовании возможностей, предоставляемых Cryptocurrency Space, вам может быть интересно, с чего начать. В этом руководстве по покупке криптовалюты на биржах мы рассмотрим некоторые ключевые вопросы, которые вы должны задать перед началом работы. Как работают криптовалютные биржи? В чем разница между централизованными и децентрализованными биржами? На скольких криптовалютных биржах вы должны покупать криптовалюту в каждый момент времени? Каковы риски, связанные с использованием криптовалютных бирж в 2021 году, и какое существует регулирование? ~ Вы готовы? Давайте начнем. ~ веб-сайты и мобильные приложения криптовалютных бирж позволяют пользователям покупать, продавать или обменивать цифровые валюты на другие активы Биржи предлагают различные варианты монет со все меньшими объемами торгов, различные функции платформы и различные меры безопасности. Чтобы максимально диверсифицировать свою торговлю и снизить риск взлома счета, держите валюту на двух или трех разных биржах одновременно. ~ Существует также несколько различных моделей криптовалютных бирж. Одно из различий заключается в том, можете ли вы использовать фиатную валюту для покупки криптовалюты, которой торгуете на бирже, и можете ли вы конвертировать свою криптовалюту обратно в фиатную после завершения позиций. ~ Еще одно существенное различие между биржами — централизация или децентрализация. ~ Наиболее известные и крупные биржи обычно являются централизованными. К ним относятся Coinbase, крупнейшая из всех криптовалютных бирж по количеству пользователей; Binance, крупнейшая по объему торгов; и Gemini, еще один крупный конкурент в этой сфере. Централизованные биржи особенно популярны среди начинающих криптоинвесторов, поскольку они, как правило, более интуитивно понятны и чаще предлагают специализированную круглую поддержку через различные социальные каналы и чат. Еще один фактор, который делает централизованные биржи подходящими для новичков, заключается в том, что они берут на себя кастодиальную ответственность за хранение ваших ключей в закрытом состоянии. Обычно это гораздо безопаснее, чем хранение данных на вашем личном устройстве, поскольку биржи тратят миллионы на кибербезопасность, чтобы обеспечить целостность и сохранность ваших личных данных. Забытая первоначальная распечатка или неправильно сохраненный адрес могут означать безвозвратную потерю всех ваших сбережений. Поэтому многие новички обретают душевное спокойствие и перекладывают ответственность за хранение данных на большой, авторитетный, централизованный кошелек. Риск потерять свои средства в случае, если биржа станет неплатежеспособной или будет взломана. ~ В 2019 году было украдено криптовалюты на сумму $292 665 886 и 510 000 логинов пользователей, а в 2020 году произошло пять крупных взломов бирж, где была украдена валюта в цифровом виде, украдено валюты на сумму $286 933 760 и 200 единиц данных клиентов.
Год за годом ситуация постепенно улучшается, биржи учатся защищать свои собственные системы лучше, чем кто-либо другой. Например, централизованная криптовалютная биржа Binance смогла защитить пути пользователей, когда ее взломали, благодаря собственному Фонду безопасных активов для пользователей, который реинвестирует часть прибыли компании в резервный фонд на случай атаки.
В отличие от своих централизованных аналогов, где центральный сервер контролирует экономические операции, децентрализованные биржи (DEX) — это приложения на основе блокчейна, которые используют технологию смарт-контрактов для осуществления прямых одноранговых транзакций. Платежи проходят быстрее и плавнее, чем в централизованной системе, поскольку отсутствует процесс проверки покупателя.
Среди лучших примеров децентрализованных бирж — UniSwap, одна из самых быстрорастущих DEX, Kyber и 1inchExchange, главный агрегатор. Этот образ криптовалютных бирж склоняет к более широкому выбору криптовалют, а также к доступу к пулам ликвидности, где вы можете зарабатывать торговые комиссии от транзакций в пуле в обмен на перевод средств, которые пропорциональны вашей доле в общей ликвидности.
С другой стороны, DEX, как правило, не регулируются, что подвергает вас особому риску из-за мошенничества и слабой безопасности. Кроме того, если у вас возникают проблемы, вам часто некуда обратиться — нет инфраструктуры помощи, такой как телефон, электронная почта или служба поддержки клиентов. Хорошо это или плохо, но вы считаетесь своим собственным банком.
Когда вы используете DEX, вы считаетесь хранителем своих закрытых ключей и несете полную ответственность за сохранность своей криптовалюты как в сети, так и за ее пределами, полностью владея своими монетами.
В отличие от централизованного кошелька, который хранится в вашем собственном профиле на центральном сервере, вы активируете личный кошелек на децентрализованной бирже или в офлайне с помощью строгого кошелька, такого как Trzeor от Ledger, или в интернете с помощью веб-кошелька, такого как MetaMask.
Одной из самых больших проблем для криптовалютных бирж является путаница в регулировании. Централизованные биржи имеют все шансы получить разрешение и использовать такие нормативные протоколы, как «Знай своего клиента», который требует документального подтверждения личности, и процедуры борьбы с отмыванием денег для защиты от мошенничества. По последним оценкам, всего существует 216 международных криптобирж, из которых только 14% лицензированы.
Этот новый класс активов развивается невообразимыми темпами, и правительствам и регулирующим органам трудно за ним угнаться. Основная проблема заключается в том, что, по сути, каждый штат и юрисдикция содержит собственное законодательство, в то время как одни территории поддерживают технологию блокчейн, другие активно запрещают покупку и перепродажу криптовалют. В некоторых случаях законы расплывчаты, и законодательство лишь частично охватывает трудности, связанные с работой с цифровыми активами. Для того чтобы криптовалютное пространство было оценено как безопасный, законный и ведущий вариант инвестирования, необходимо сделать очень многое.
Если вы хотите инвестировать в цифровые валюты, вам не обязательно покупать и продавать криптовалюты на фондовом рынке. Один из способов минимизировать свои риски, особенно если вы относительно новичок в криптовалютах, — использовать автоматизированную платформу, включенную в бесчисленные биржи, которая продает криптовалютную инвестиционную стратегию от вашего имени.
Все более известной техникой, позволяющей сделать инвестирование более безобидным и обычным, является криптоарбитраж — вид инвестирования, использующий временную ценовую неэффективность — разницу в стоимости монеты на разных биржах.
